Kolia MARMELADNY (buisnescat) wrote,
Kolia MARMELADNY
buisnescat

Categories:

Что ожидать и как действовать - советы от Дага Кейси ))).

Двумя главными движущими силами человеческого прогресса являются - накопление капитала и технологии. Однако, к несчастью, эту реальность затмила трясина фальшивых и деструктивных теорий, созданная миром, который стал настолько сложным, что большинство людей уже неспособны отличить причину от следствия. Более того, большинство людей в развитом мире настолько привыкли к хорошим временам, что считают процветание непременной и постоянной характеристикой космического мироздания. И хотя я очень оптимистично смотрю на вещи - прогресса, в ближайшей перспективе, никто не гарантирует.

Вот главные причины того, почему уровень жизни в продвинутом мире был искусственно завышен:

Первая – это задолженность. В долге самом по себе нет ничего плохого; кредитование – это один из способов использования капитала для его владельца. Но если общество намерено развиваться, долг нужно использовать по большей части в целях развития, чтобы он окупался.
Но большая часть из десятков триллионов долларов займов в мире сегодня направлена на потребление, а не на производство. И долг не только не самоокупается, он усложняется. Существенная его часть носит долгосрочный характер, безотносительно какого-то конкретного актива. Кредитор может объективно предсказать стоимость краткосрочного займа, но невозможно реалистично оценить долг, подлежащий к выплате через 30 лет. Весь государственный, ипотечный и потребительский долг, а также задолженность по образовательным кредитам не делает ничего иного, кроме как позволяет заемщикам проживать капитал, накопленный другими. Это превращает должников в рабов на неопределенное будущее. Весь мир, по сути, упустил этот момент, а также большую часть других принципов здоровой экономики.


Вторая причина - инфляция. Как и долг, инфляция искушает народ жить не по средствам, но ее последствия еще хуже, потому что они косвенные и отсроченные. Если бы в следующий понедельник центральный банк положил всем на счет по 10.000 долларов, все бы подумали, что теперь они стали богаче и начали бы потреблять еще больше. Это привело бы к началу нового цикла деловой активности. Бизнес-цикл всегда является результатом валютной инфляции, какой бы мягкой или незаметной она ни была. Но это всегда заканчивается депрессией. Чем дольше продолжается инфляция, тем больше будут усугубляться искажения и нерациональное использование капитала, и тем хуже будет последующая депрессия. С конца последней депрессии в 1948 году в США было несколько инфляционных циклов. Сейчас, насколько я понимаю, мы достигаем конца того, что можно назвать супер-циклом, за которым последует супер-депрессия.

Третья причина – экспорт долларов. Это отличительная черта США и причина, по которой депрессия в США будет в какой-то мере сильнее, чем в большинстве других мест. С начала 70-х годов доллар использовался так, как некогда использовали золото – это мировая валюта. Проблема в том, что США экспортировали своей валюты на 7 триллионов долларов в обмен на товары со всего мира. Это была прекрасная сделка на тот момент. Иностранцы получили бумагу, созданную практически с нулевыми затратами, в то время как американцы живут на широкую ногу с товарами, купленными на эти доллары.
Но вскоре может наступить момент, когда доллары не будут принимать с такой же готовностью, а умные иностранцы начнут сливать свои накопленные баксы, сделав ход дамой пик. Так что в конечном счете, большая часть долларов вернется в США в обмен на реальные активы. Американцы поймут, что они фактически променяли свое неотъемлемое право на складское помещение, полное телевизоров и разнообразных безделушек. Но в то же время, многие иностранцы тоже останутся с долларами и понесут громадные убытки. Хотя, в действительности это игра без победителя. И что же дальше?

Три этих фактора, по сути, позволили целому миру жить не по средствам в течение десятилетий. Этот процесс активно обеспечивался всеми правительствами. Людям нравится жить не по средствам, а правительствам нравилось, что народ был доволен.
Долг и инфляция финансировали усиление государства всеобщего благосостояния, что привело к зависимости большей части народа, даже в то время как они также способствовали невероятному увеличению масштаба и власти государства на протяжении последних 60 с лишним лет. Массы пришли к выводу, что государство – это волшебная структура, которая способна почти на все, даже стимулировать экономику и улучшить её, когда ситуация усложняется. Люди привыкли видеть в правительстве и государстве панацею от всех бед. Так что правительства и государства наращивают свои усилия в бюджетной и валютной сферах, хотя это ведёт к всё более катастрофическим результатам.

В конце концов, власти станут довольно активно вводить всяческие регуляции (по поводу того, что можно делать и говорить, и куда можно тратить деньги) и налоги (существенно увеличить существующие и вводить множество новых). А так как никто не желает отвечать за проблемы, то во всем обвинят иностранцев. К счастью (подумают в Штатах), имеется большая армия, и её начнут применять без разбора. Так что уже обанкротившиеся страны НАТО могут оказаться в еще большей яме из-за нескольких серьезных, но отвлекающих внимание, войн.
Самое неприятное, что США и их союзники превратятся в авторитарные полицейские государства. Ещё более авторитарные и полицейские, чем сейчас, причем в значительной степени. Все они станут фашистскими – вместо частной собственности, как на потребительские товары, так и на средства производства, будет введен государственный контроль. Фашизм действует за пределами базовых принципов философии, являясь чистой блажью тех, кто стоит у власти. И они уже не остановятся ни перед чем.
Так что мы имеем на данный момент, если говорить о накоплении некоторого капитала? Я бы сказал, что положение здесь довольно сложное. Общий уровень жизни ожидаемо снизится, как и ваша личная свобода. А если вы – представитель среднего класса (подозреваю, это касается большинства читателей данного материала), вас отнесут к числу обеспеченных, которые каким-то образом могут быть ответственны за тяжелые времена и поэтому должны стать козлами отпущения. Суть в том, что если вам дороги ваша свобода и деньги, вы должны предпринять определенные меры.

По поводу всего этого можно сказать больше. На эту тему я много и пространно говорил последние несколько лет. Но здесь лучше быть кратким и говорить по сути. По большому счету, уже пора действовать. И на мой взгляд, делать надо вот что:

1. Заведите крупные банковские и брокерские счета за пределами вашей родной страны. Подумайте о том, чтобы учредить оффшорный фонд по обеспечению сохранности активов. Сейчас это уже не так просто, как раньше. Но, скорее всего, в будущем сделать это будет еще сложнее;

2. Обязательно переведите значительную часть вашего состояния в драгметаллы, а значительную часть этого капитала выведите за рубеж;

3. Приобретите какую-нибудь привлекательную недвижимость за границей, желательно в месте, где вы были бы не прочь провести какое-то время;

4. Займитесь получением второго гражданства/паспорта. В этом – масса преимуществ и никаких недостатков. Это касается всех этих действий.


И еще: не стоит слишком сильно волноваться. Похоже, что через эти ужасные стадии проходят все страны. На протяжении одной человеческой жизни мы видели, как это было в таких больших странах, как Россия, Германия и Китай. А также в десятках маленьких – их слишком много, чтобы всех здесь перечислять. Хорошая новость состоит в том, что со временем все налаживается.



Даглас Кейси
(американский экономист, сторонник свободного рынка, автор нескольких финансовых бестселлеров. Он является основателем и председателем компании Casey Research, которая продает финансовую и рыночную аналитику по подписке со специализацией на энергетике, металлах, горнорудном производстве и информационных технологиях).


***

ИМХО
Судя по советам, которые даёт Даглас Кейси, он почему-то исходит из того, что в США будет полная жопа, а в других странах всё будет как минимум неплохо ))). Понятно, что где-то будет лучше, где-то хуже… но нет гарантии, что приехавший спасаться в ту же Италию американец не будет побит камнями за «мировую финансовую катастрофу», которую устроили ребята из вашингтонских верхов ))).

Ну да, можно учредить оффшорный фонд по «обеспечению сохранности активов», да вот только что сохранять-то? Деньги, превратившиеся в туалетную бумагу? Драгметаллы? Так их можно где-то закопать в укромном месте и они, возможно, будут даже целее, чем в каком-то фонде, который непонятные дядьки с автоматами могут запросто взять штурмом ))).
В общем, Даглас Кейси даёт свои советы с ориентацией на тех, кому есть что терять. Точнее – пока есть что терять. А когда бабахнет, то не закопавшие своевременно свои червонцы в землю, пополнят ряды на улицах и станут такими же, «как все» ))). Тут ведь будет ещё многое зависеть от того, насколько сильно бабахнет. Может ведь статься так, что самой настоящей валютой на какой-то период станут не золото и бриллианты, а рис, гречка и банки с мясными консервами. И тогда книжками с умными советами Дага Кейси можно будет топить печки. По крайней мере от них будет хоть какой-то толк ))).
Tags: выживание, интересно, мировой кризис, по ходу дела, финансовый кризис
Subscribe

  • Под сладкие песни сирен ...

    Исповедь фондового трейдера. Фондового трейдера с тремя днями опыта: «Я знаю лишь то, что зарабатываю деньги – возможно, 300 долларов в день».…

  • Кому я должен - всем прощаю?

    По данным американского Института международных финансов, общая задолженность правительств, бизнеса и населения стран мира в 2020 году резко…

  • Удастся ли оттянуть долговой кризис?

    Экстраординарные времена требуют экстраординарных решений (например, «вертолетных денег»). Ведущие центробанки мира остались верны себе и поступили…

  • Post a new comment

    Error

    Comments allowed for friends only

    Anonymous comments are disabled in this journal

    default userpic

    Your reply will be screened

  • 0 comments